Una rutina clara para los gastos y metas del hogar

En el onboarding elige «Hogar o pareja» y después tu primera prioridad: Control diario, Presupuesto, Deuda, Ahorro y emergencia o Planificación fiscal. Son preferencias para adaptar la experiencia; no cambian los importes de tus registros.

Si ya usas Prism, abre Ajustes y busca Tu enfoque financiero o la opción de rehacer el onboarding. Comprueba también la moneda y las categorías que vas a utilizar. Los nombres y la distribución de las pantallas pueden variar entre Android, iOS y web.

Antes de introducir datos, acordad qué gastos vais a seguir: vivienda, suministros, alimentación u otras categorías comunes. Decidid quién registra cada pago y con qué descripción. Una convención como «Compra hogar» evita que dos personas apunten la misma compra de forma diferente.

El perfil Hogar o pareja personaliza el enfoque; seleccionarlo no crea una cuenta conjunta ni sincroniza automáticamente los datos entre personas. Organizad la revisión sobre los registros que habéis decidido utilizar y compartid sólo la información que ambos hayáis acordado.

Selecciona Gastos y registra un pago real. Separa, por ejemplo, Alimentación, Vivienda, Transporte y Ocio. Añade una descripción breve que puedas buscar después; una categoría consistente hace que los presupuestos y los análisis resulten más fáciles de interpretar.

Si tienes cuentas o etiquetas configuradas, revisa la asociación antes de guardar. Al principio es mejor una lista corta de categorías que varias casi idénticas. No registres el mismo pago otra vez sólo porque también aparece en un ticket o en un extracto.

Abre Presupuestos, elige una categoría e introduce el límite mensual que quieres controlar. El límite es una referencia de seguimiento, no un movimiento de dinero: guardarlo no registra un gasto ni mueve fondos entre cuentas.

Empieza con una categoría que ya tenga gastos registrados. Después de guardar, compara el importe gastado y el porcentaje de ejecución con los movimientos del mismo periodo. Si no coincide, comprueba fechas, categorías y posibles duplicados antes de modificar el límite.

Abre Objetivos y elige un nombre concreto, como «Reserva personal» o «Formación». Introduce el importe objetivo y selecciona el tipo que corresponda. Utiliza las opciones de seguimiento disponibles en tu versión para reflejar el progreso real.

Una meta o un simulador te ayudan a organizar un plan; no ordenan una transferencia bancaria. Antes de interpretar el porcentaje, comprueba el importe objetivo y el progreso que muestra la pantalla. Mantén las aportaciones reales y las estimaciones claramente identificadas.

Para un movimiento que se repite, abre Registros automáticos y configura tipo, descripción, categoría, importe, frecuencia y fechas disponibles. Comprueba el periodo completo antes de confirmar. La automatización crea registros en Prism; no ejecuta pagos ni consulta tu banco.

Después de activarlo, revisa las primeras ocurrencias en Listado. Si ya añadiste un movimiento manual o cambió el importe, corrige la configuración y evita contar ambos. Para cobros inciertos, una plantilla que revisas al cobrar puede ser más adecuada que una repetición fija.

Elegid el mes y revisad sólo las categorías acordadas. Comparad los gastos con sus límites y comprobad el progreso de las metas comunes. Cuando una cifra no cuadre, abrid el movimiento original antes de sacar conclusiones.

Terminad con una decisión concreta: revisar una categoría, cambiar un límite o corregir un registro. Si necesitáis compartir una exportación, comprobad antes qué datos contiene. Mantener una conversación regular es más útil que intentar interpretar un gráfico sin contexto.

Localiza Exportar o Respaldo en tu versión. Elige un formato disponible para el uso que necesitas y guarda el archivo en una ubicación privada. Abre la exportación y comprueba que contiene el periodo y los movimientos esperados.

Una exportación para consultar datos y una copia restaurable pueden tener finalidades distintas. Antes de cambiar de dispositivo o restaurar, comprueba el formato admitido, conserva la copia anterior y revisa las instrucciones de restauración de tu versión. No asumas que CSV permite recuperar toda la configuración.