Organiza meses distintos sin mezclar previsiones y cobros

En el onboarding elige «Ingresos variables» y después tu primera prioridad: Control diario, Presupuesto, Deuda, Ahorro y emergencia o Planificación fiscal. Son preferencias para adaptar la experiencia; no cambian los importes de tus registros.

Si ya usas Prism, abre Ajustes y busca Tu enfoque financiero o la opción de rehacer el onboarding. Comprueba también la moneda y las categorías que vas a utilizar. Los nombres y la distribución de las pantallas pueden variar entre Android, iOS y web.

Guarda tu lista de trabajos o cobros pendientes como referencia de planificación. En Registros añade cada ingreso con el importe y la fecha reales cuando lo recibas. Usa una descripción que identifique el origen, como «Turnos octubre» o «Proyecto diseño».

Si un pago llega en varias partes, registra cada cobro con su propia fecha y una descripción consistente. Un encargo aceptado, una factura emitida o una predicción no equivalen a dinero disponible. Si utilizas registros futuros en tu flujo, identifícalos y comprueba qué periodos incluyen tus informes.

Selecciona Gastos y registra un pago real. Separa, por ejemplo, Alimentación, Vivienda, Transporte y Ocio. Añade una descripción breve que puedas buscar después; una categoría consistente hace que los presupuestos y los análisis resulten más fáciles de interpretar.

Si tienes cuentas o etiquetas configuradas, revisa la asociación antes de guardar. Al principio es mejor una lista corta de categorías que varias casi idénticas. No registres el mismo pago otra vez sólo porque también aparece en un ticket o en un extracto.

Revisa varios meses completos con los mismos filtros. Distingue ingresos efectivamente recibidos, gastos habituales y movimientos excepcionales. Un mes con un cobro extraordinario puede distorsionar la comparación si lo tomas como una situación que se repetirá.

Con esos datos, elige los límites de seguimiento que tengan sentido para tu situación y crea los presupuestos por categoría. Revisa el margen cuando se confirma un nuevo cobro. Si cambia tu situación, ajusta el plan explícitamente y conserva una referencia de lo que cambió.

Abre Objetivos y elige un nombre concreto, como «Reserva personal» o «Formación». Introduce el importe objetivo y selecciona el tipo que corresponda. Utiliza las opciones de seguimiento disponibles en tu versión para reflejar el progreso real.

Una meta o un simulador te ayudan a organizar un plan; no ordenan una transferencia bancaria. Antes de interpretar el porcentaje, comprueba el importe objetivo y el progreso que muestra la pantalla. Mantén las aportaciones reales y las estimaciones claramente identificadas.

Abre Plantillas rápidas y prepara un modelo para un ingreso, gasto o trabajo por horas que registres con frecuencia. Elige los datos habituales que permite tu versión: descripción, categoría o etiquetas, importe y asociaciones.

Para usarla, selecciona la plantilla desde Registros o desde la lista de plantillas. Revisa el formulario antes de guardar: la fecha, el importe o las horas pueden ser diferentes hoy. Una plantilla agiliza la introducción; no acredita que se haya producido el cobro o el pago.

En Listado, busca descripciones y usa los filtros de tipo y categoría para encontrar los movimientos que quieres revisar. Comprueba importes, fechas y registros repetidos. El Calendario te ayuda a localizar los días con actividad; los colores no sustituyen la lectura del detalle.

Al cerrar el mes, usa siempre el mismo periodo en Gráficos, Estadísticas y Presupuestos. Compara el resultado con los justificantes que conservas y anota qué categoría o hábito quieres revisar el próximo mes. El balance de registros depende de lo que hayas introducido y puede no coincidir con el saldo de tu banco.

Localiza Exportar o Respaldo en tu versión. Elige un formato disponible para el uso que necesitas y guarda el archivo en una ubicación privada. Abre la exportación y comprueba que contiene el periodo y los movimientos esperados.

Una exportación para consultar datos y una copia restaurable pueden tener finalidades distintas. Antes de cambiar de dispositivo o restaurar, comprueba el formato admitido, conserva la copia anterior y revisa las instrucciones de restauración de tu versión. No asumas que CSV permite recuperar toda la configuración.